АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 19 сентября 2016 г. по делу в„– А40-231534/15-122-335

Резолютивная часть постановления объявлена 13 сентября 2016 года
Полный текст постановления изготовлен 19 сентября 2016 года
Арбитражный суд Московского округа
в составе:
председательствующего-судьи Ананьиной Е.А.,
судей Кузнецова В.В., Латыповой Р.Р.,
при участии в заседании:
от истца (заявителя) ООО "Компания Шаброль": Воротникова А.В. (дов. от 18.12.2015 г.), Ильиной Ю.А. (дов. от 16.11.2015 г.);
от ответчика (заинтересованного лица) Центрального банка Российской Федерации: Названовой Н.С. (дов. в„– 404 от 26.10.2015 г.), Мозговой М.Н. (дов. в„– 337 от 07.09.2015 г.), Шмелева В.Е. (дов. от 05.10.2015 г.);
от третьего лица ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский": не явились, извещены;
рассмотрев 13 сентября 2016 г. в судебном заседании кассационную жалобу ООО "Компания Шаброль"
на решение Арбитражного суда города Москвы от 23 марта 2016 г.,
принятое судьей Девицкой Н.Е.,
на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 июня 2016 г.,
принятое судьями Свиридовым В.А., Захаровым С.Л., Москвиной Л.А.,
по делу в„– А40-231534/15-122-335
по заявлению общества с ограниченной ответственностью "Компания Шаброль" (ОГРН 1027700177339; 123022, г. Москва, ул. Красная Пресня, д. 28, стр. 1-2, комн. 03)
к Центральному банку Российской Федерации (ОГРН 1037700013020; 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12)
о признании незаконным приказа,
третье лицо: коммерческий банк "Адмиралтейский" (общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН 1037739763753; 119034, г. Москва, Лопухинский пер., д. 6, корп. 1),

установил:

коммерческий банк "Адмиралтейский" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский", банк) (регистрационный номер Банка России 3054, дата регистрации 17 августа 1994 г.) являлось кредитной организацией и имело лицензию на осуществление банковских операций.
В ходе проведенной проверки в ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" было установлено неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая, что в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом 10 июля 2002 года в„– 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России).
Указанные обстоятельства послужили основанием для принятия Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России) приказа от 11 сентября 2015 г. в„– ОД-2405 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий Банк "Адмиралтейский" (общество с ограниченной ответственностью) ООО КБ "Адмиралтейский" (г. Москва)".
Кроме того, приказом Банка России от 11 сентября 2015 г. в„– ОД-2406 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Коммерческий Банк "Адмиралтейский" (общество с ограниченной ответственностью) ООО КБ "Адмиралтейский" (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций" назначена временная администрация. Руководителем временной администрации назначена Вечканова О.Я.
Общество с ограниченной ответственностью "Компания Шаброль" (далее - ООО "Компания Шаброль", заявитель) является участником ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" и владеет долей в уставном капитале юридического лица в размере 14,634%, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ.
Полагая, что указанные приказы не соответствуют положениям действующего законодательства, нарушают права и законные интересы заявителя, ООО "Компания Шаброль" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Банку России о признании их незаконными.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 23 марта 2016 г., оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 июня 2016 г., в удовлетворении заявленных требований отказано.
В кассационной жалобе ООО "Компания Шаброль" просит об отмене принятых по делу судебных актов, полагая, что судами неправильно применены нормы материального права, регулирующие спорные правоотношения.
К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский".
Отзывы на кассационную жалобу от Банка России и ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" не поступили.
В заседании кассационной инстанции представитель ООО "Компания Шаброль" поддержал доводы кассационной жалобы. Представитель Банка России против ее удовлетворения возражал.
Представитель ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" в заседание суда кассационной инстанции не явился.
Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, явившихся в судебное заседание, суд кассационной инстанции не находит оснований к отмене обжалуемых судебных актов.
В соответствии с частью 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.
Таким образом, необходимым условием для признания ненормативного правового акта, действий (бездействия) недействительными является одновременно несоответствие оспариваемого акта, действия (бездействия) закону или иному нормативному акту и нарушение прав и законных интересов организации в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.
Согласно статье 19 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. в„– 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках и банковской деятельности) в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов или предписаний Банка России, установленных обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия отчетности и аудиторского заключения по ней, непредставления информации в бюро кредитных историй в случае получения согласия субъекта кредитной истории либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к такой кредитной организации меры, установленные Законом о Банке России.
В силу пункта 6 части 1 статьи 20 Закона о банках и банковской деятельности Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случае неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о Банке России.
В статье 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. в„– 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии) определены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.
Подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Закона о противодействии предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.
В соответствии с пунктом 7 статьи 7 Закона о противодействии порядок представления информации в уполномоченный орган кредитными организациями устанавливается Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Положением Банка России в„– 321-П от 29 августа 2008 г. "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение в„– 321-П) установлен порядок представления кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю.
Согласно пункту 2.1 Положения в„– 321-П направление кредитной организацией в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Законом о противодействии, осуществляется в виде отчета в виде электронного сообщения через территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.
Отчет в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) - сообщение, формируемое кредитной организацией для представления в уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях, предусмотренных Законом о противодействии легализации, представленное в электронной форме и снабженное зарегистрированным кодом аутентификации (пункт 1.1 Положения в„– 321-П).
Сообщения в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 2.5 Положения в„– 321-П должны направляться только в соответствии с описанием структуры файла ОЭС, которая приведена в Приложениях 3 и 4 данного Положения, в соответствии с пунктом 2.8 Положения в„– 321-П ОЭС, доставляемый кредитной организацией (ее филиалом) в территориальное учреждение Банка России, должен быть подготовлен в соответствии с пунктами 2.4 - 2.6 Положения в„– 321-П.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды пришли к выводу о том, что оспариваемые приказы соответствуют положениям действующего законодательства и не нарушают прав и законных интересов заявителя, поскольку ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" неоднократно в течение одного года нарушало требования, в том числе предусмотренные статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Закона о противодействии, а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом (пункт 6.1 части 1 статьи 20 Закона о банках).
При этом судами установлено, что ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" неоднократно допускал нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России: статьи 24 Закона о банках и статей 62, 64, 67, 69 Закона о Банке России в части создания необходимых резервов на покрытие возможных убытков и соблюдения обязательных нормативов; Положения Банка России от 26 марта 2004 г. в„– 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" (далее - Положение в„– 254-П); Положения Банка России от 16 июля 2012 г. в„– 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (далее - Положение в„– 385-П); Положения Банка России от 24 апреля 2008 г. в„– 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (далее - Положение в„– 318-П); Положения в„– 321-П; Положения Банка России от 19 августа 2004 г. в„– 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение в„– 262-П); Инструкции Банка России от 03 декабря 2012 г. в„– 139-И "Об обязательных нормативах банков" (далее - Инструкция в„– 139-И); Указания Банка России от 27 ноября 2014 г. в„– 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (далее - Указание в„– 1485-У).
В течение последних 12 месяцев Банком России к ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" применены меры, предусмотренные статьей 74 Закона о Банке России, связанные с проведением высокорискованной кредитной политики, недосозданием адекватных резервов на возможные потери по ссудам в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, приведших к нарушению финансовой устойчивости кредитной организации. Принятие мер воздействия к ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" было направлено на предотвращение возникновения угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка.
1. Предписанием от 13 октября 2014 г. в„– 54-30-18/17702ДСП за нарушение требований пунктов 2.5 и 2.8 Положения в„– 321-П и пункта 5.4 Положения в„– 318-П банку было введено ограничение сроком на 6 месяцев на проведение операций в иностранной валюте через корреспондентские счета, открытые в кредитных организациях (кроме ОАО "Сбербанк России" и ОАО ВТБ), и операций в валюте Российской Федерации через корреспондентские счета, открытые в кредитных организациях, за исключением корреспондентского счета (субкорсчетов), открытого в Банке России.
2. Предписанием от 01 декабря 2014 г. в„– 54-30-18/20644ДСП за нарушение требований пункта 1.12.5 части I Положения в„– 385-П, пункта 4.6 Инструкции в„– 139-И, пунктов 1.3 и 2.4.5 Указания в„– 1485-У, пункта 2.3 Положения в„– 262-П, пунктов 3.3 и 6.5 Положения в„– 254-П банку введен запрет на открытие филиалов и ряд ограничений на отдельные операции, а также предъявлено требование о досоздании резервов по ссудной задолженности 4 юридических лиц.
3. Предписанием от 25 февраля 2015 г. в„– 54-30-18/3072ДСП за неисполнение требований предписания от 01 декабря 2014 г. в„– 54-30-18/20644ДСП в части отсутствия корректировки размера собственных средств (капитала) на сумму недосозданного резерва, а также открытие филиалом ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" операционного офиса при наличии соответствующего запрета кредитной организации введен ряд ограничений на осуществление банковских операций.
4. Предписание от 13 апреля 2015 г. в„– 54-30-18/7112ДСП вынесено в отношении ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" в связи с нарушением требований пункта 2.5 Инструкции Банка России от 11 ноября 2005 г. в„– 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" (неуведомление об устранении причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), а также в связи с нарушением ограничения, введенного предписанием от 13 октября 2014 г. в„– 54-30-18/17702ДСП, в части проведения операций по корреспондентскому счету в долларах США, открытому в ПАО АКБ "Металлинвестбанк". В связи с этим, банку введено ограничение на проведение по поручению клиентов операций в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации через корреспондентские счета, открытые в кредитных организациях.
5. Предписанием от 01 июня 2015 г. в„– Т1-54-30-18/9966ДСП за нарушение требований пункта 3.3 Положения в„– 254-П банку введены ограничения на осуществление ряда операций, а также предъявлено требование о реклассификации ссудной задолженности 1 юридического лица и досоздании резерва в размере 19,2 млн. рублей.
6. Предписанием от 25 августа 2015 г. в„– Т1-54-30-18/15257ДСП за нарушение требований пункта 3.12.1 Положения в„– 254-П ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" введены ограничения на осуществления ряда операций, а также предъявлено требование о реклассификации ссудной задолженности ряда юридических лиц и досоздании резерва в размере 44,1 млн. рублей.
Кроме того, Банком России в адрес ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" неоднократно направлялись письма о недостатках и нарушениях, выявленных в деятельности банка, а также проводилось совещание с представителями банка.
Данные нарушения были выявлены Банком России в рамках тематической проверки деятельности ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" и зафиксированы в акте проверки от 11 августа 2015 г. в„– АЗК-И25-11-15/1464ДСП по отдельному вопросу: "Оценка выполнения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В деятельности ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" выявлены неоднократные нарушения требований, предусмотренных пунктами 2.5 и 2.8, Приложения 3 и Приложения 4 Положения в„– 321-П.
В ходе проверки деятельности ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" установлены факты неверного заполнения полей 402 ОЭС, направленных в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом в 263 ОЭС банком неверно заполнялись поля после вступления в законную силу Федерального закона от 29 декабря 2014 г. в„– 457-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", которым в статью 20 Закона о банках внесены изменения, предусматривающие возможность отзыва у кредитной организации лицензии за неоднократные в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Законом о противодействии легализации.
Кроме того, отдельные положения Правил внутреннего контроля ООО Коммерческий банк "Адмиралтейский" по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в редакции от 24 июля 2015 г.) не соответствуют требованиям Положения Банка России от 02 марта 2012 г. в„– 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Установив указанные обстоятельства, суды пришли к правомерному выводу о законности оспариваемых приказов.
Правомерными являются и выводы судов о том, что оспариваемые приказы не нарушают прав и законных интересов заявителя, поскольку не ограничивают правоспособность акционеров банка.
При изложенных обстоятельствах отсутствует совокупность условий, предусмотренная статьей 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для признания оспариваемых приказов недействительными, в связи с чем оснований для удовлетворения заявленных требований у судов не имелось.
Доводы кассационной жалобы рассмотрены судом кассационной инстанции, однако при установленных судами обстоятельствах они не могут служить основанием для отмены судебных актов.
Принимая во внимание изложенное, кассационная инстанция не усматривает каких-либо нарушений норм материального или процессуального права, которые могли бы служить основанием к отмене обжалуемых судебных актов.
При таком положении обжалуемые судебные акты следует оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.
Руководствуясь статьями 176, 284 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

постановил:

решение Арбитражного суда города Москвы от 23 марта 2016 г., постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 июня 2016 г. по делу в„– А40-231534/15-122-335 оставить без изменения, кассационную жалобу ООО "Компания Шаброль" - без удовлетворения.

Председательствующий судья
Е.А.АНАНЬИНА

Судьи
В.В.КУЗНЕЦОВ
Р.Р.ЛАТЫПОВА


------------------------------------------------------------------